Зачем нужна услуга «Разработка финансовой модели»?

Услуга «Разработка финансовой модели» нацелена на разработку расчётного листа в Excel, в котором есть:

  1. Макроэкономические показатели (ставка дисконтирования и другие);
  2. Перечень статей дохода;
  3. Перечень статей затрат (капитальных и операционных);
  4. Расчёт денежного потока проекта и дисконтированного денежного потока;
  5. Расчёт основных показателей проекта: чистая приведённая стоимость (NPV), возврат инвестиций (ROI), срок окупаемости и других.

Качественная финансовая модель является последним этапом перед разработкой бизнес-плана, который используется, как правило, для привлечения заёмных средств. Но никто не запрещает составлять финансовую модель и на приблизительных данных, чтобы получить приблизительные ответы на главные вопросы:

  1. Будет ли бизнес прибыльным и на сколько?
  2. Когда вложения окупятся (будет пройдена точка безубыточности)?
  3. Какие основные риски влияют на прибыльность бизнеса (в данном случае, к каким статьям затрат или дохода бизнес наиболее чувствителен)?

Именно потому, что эти вопросы наиболее важны при ответах на вопрос «Вкладывать ли средства?», мы предлагаем сделать финансовую модель как можно раньше и далее обновлять её, уточняя плановый финансовый результат проекта.

Другие наши услуги, которые нацелены на исследование рынка, анализ внешней среды и сильных / слабых сторон компании, составление плана действий (в том числе, выбор ценовой политики), безусловно, представляют самостоятельную ценность, так как по их результатам заказчик получает информацию для принятия решений (в том числе это может быть то же самое решение «вкладывать ли средства?»). Но формальное и строгое сведение воедино всей информации о рынке, рисках и планах происходит именно в финансовой модели.

Часто построение финансовой модели даёт пищу для новых исследований, например:

  1. Что можно сделать для сокращения затрат (капитальных или операционных)? Возможный ответ: использовать другую технологию или изменить масштаб производства.
  2. Что можно сделать для повышения цен? Возможный ответ: позиционировать продукцию в сегменте премиум и вложить больше средств в рекламу.
  3. Что можно сделать для снижения рисков – зависимости от одного источника доходов? Возможный ответ: диверсифицировать производство.